渤海银行“28亿元存款质押”风波持续发酵!-巴登娱乐网站

渤海银行“28亿元存款质押”风波持续发酵!

2021-11-18 10:26:06 来源:
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日前,证监会国际部出具的一份反馈意见显示,渤海银行“28亿元存款被质押”一案已受到监管部门关注。该反馈意见要求渤海银行详细说明存款人为第三方提供质押担保的情况、进展,并问询该行相关从业人员是否存在违法违规或不当操作的行为。

根据证监会巴登娱乐网站官网公告,证监会国际部向渤海银行出具的一份境外上市反馈意见中,要求要求该行详细说明其南京分行存款人无锡济煜山禾药业股份有限公司(简称“山禾药业”)、南京恒生制药有限公司(简称“恒生制药”)相关存款为第三方提供质押担保的情况。

证监会国际部在前述反馈意见中还进一步追问渤海银行:公安机关是否已立案侦查,银行相关从业人员是否存在违法违规行为或不当操作行为,相关事项进展情况,以及该事项是否对本次发行构成实质性障碍,并要求律师核查并出具法律意见。

回溯“28亿元存款被质押”一事经过,该事件的起因是一家名为济民可信的医药集团公司,指控渤海银行南京分行在该集团子公司山禾药业与恒生制药“不知情”的情况下挪用其存于该行的28亿元存款,用作第三方公司的贷款质押担保。

北京中闻律师事务所权益合伙人、律师贾虹表示,济民可信对质押是否知情,关系到该公司是否需要继续承担赔偿责任。“按照最高人民法院关于适用《中华人民共和国民法典》有关担保制度的解释的规定:债权人(银行)有过错而担保人无过错的,担保人(存款人)不承担赔偿责任。”

目前该事件尚在等待警方调查结果。贾虹表示,针对该事件中渤海银行的责任认定,还有待确认的信息是:渤海银行的质押文件中是否有存款人真实出具的文件、渤海银行是否存在是善意的可能以及存款人是否也有过错。

此次证监会国际部的反馈意见共提出七大问题,除了要求渤海银行详细说明“28亿元存款被质押”事件外,还包括:

1、要求该行补充说明报告期内对相关监管部门行政监管措施、处罚的整改落实情况;

2、要求该行补充说明关联交易风险情况,关联方包括但不限于“泛海系”等的授信额度,关联交易风险对银行业务运营的影响,以及是否对本次发行构成影响;

3、要求该行补充说明资产质量情况,尚未调整纳入不良贷款的相关贷款和资产情况,若调整纳入,请说明对银行不良贷款率等监管指标的影响;

4、要求该行补充说明同业业务和理财业务展业情况,并说明上述业务是否存在经营和合规风险,若存在风险,是否已按规定计提相应减值准备,是否对本次发行构成影响;

5、要求该行补充说明并披露风险管理和内部控制制度是否健全并有效运行,银行业务流程的合规情况,说明银行董事、监事、高管选聘履职情况;

6、要求该行说明所涉未结诉讼、仲裁案件的进展情况,以及是否对本次发行构成实质性障碍。

证监会国际部还要求渤海银行针对以上问题,请律师核查并出具法律意见。据了解,证监会国际部此次出具的反馈意见是针对渤海银行h股增发事宜。根据证监会巴登娱乐网站官网披露的一份审核进展显示,截至11月12日,渤海银行提交的增发申请处于“已反馈”状态。


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